רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC) הגישה כתב אישום נגד מנכ"ל Lugano Diamonds לשעבר בגין מעורבות לכאורה בהונאת השקעות.
Rapaport מדווח על פרשת הונאה שנחשפה על ידי ה-SEC בארה"ב, המעורבת את המנכ"ל לשעבר של מותג תכשיטי היוקרה Lugano Diamonds. לקריאת פרטי האישומים המלאים, עיינו בדיווח המקורי.
לכתבה המקורית ב-Rapaportתקציר מנהלים
על פי דיווח של Rapaport, רשויות ניירות הערך בארה"ב הגישו כתבי אישום בגין הונאה נגד ההנהלה לשעבר של מותג תכשיטי היוקרה Lugano Diamonds. המקרה מהווה קריאת חובה לכל מי שמעניק אשראי, מוסר סחורה בקונסיגנציה או משתף פעולה עם גורמים במקטע היוקרה. אנו ממליצים לכם לעיין במקור לפרטים המלאים על סעיפי האישום.
השפעה על הענף
ענף היהלומים ותכשיטי היוקרה מתנהל על בסיס כלי אמון, עסקאות "ממו" (memo), קונסיגנציה ומלאי המגובה על ידי משקיעים – מנגנונים שמתפקדים רק כאשר הדיווחים על המלאי תואמים לסחורה הפיזית בשטח. טענות של רגולטור בדבר הצהרות כוזבות על מלאי והכנסות הן תזכורת לכך שמוניטין רחב היקף אינו שקול למלאי מאומת. אירועים מסוג זה נוטים בדרך כלל לצמצם את נכונות המלווים להעניק אשראי לכלל קטגוריית היוקרה, מייקרים את עלויות המימון עבור חברות לגיטימיות, ודוחפים בנקים וחברות ביטוח לדרוש אימות מלאי חיצוני ובלתי תלוי. עבורכם, הסוחרים, החשיפה המעשית אינה נובעת בדרך כלל מהחברה שעומדת בכותרות עצמן, אלא מרשת הספקים, הקונסיגנורים והמלווים שהניחו כי המאזן שלה איתן.
צעדים הבאים
- ודאו שוב שכל שורת קונסיגנציה או מזכר מגובה בסחורה שניתן לאתר פיזית.
- רעננו את בדיקות הנאותות (Due Diligence) מול כל שותף שמחזיק במלאי שלכם.
- הגבילו את רמת הריכוזיות מול כל קונה בודד או גוף הממומן על ידי משקיעים.
- ודאו כי פוליסות הביטוח שלכם מכסות סחורה המוחזקת מחוץ לאתר על ידי צדדים שלישיים.
- דרשו אימות מלאי בלתי תלוי לפני חידוש מסגרות אשראי בהיקפים גדולים.